1月29日，銀保監(jiān)會開出2021年第一張罰單，中國農(nóng)業(yè)銀行因涉及發(fā)生重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件未報告、數(shù)據(jù)安全管理粗放存在數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險、互聯(lián)網(wǎng)門戶網(wǎng)站泄露敏感信息等六項問題，被罰420萬人民幣。

具體來看，農(nóng)業(yè)銀行涉及的違法違規(guī)行為包括：

(一)發(fā)生重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件未報告；

(二)制卡數(shù)據(jù)違規(guī)明文留存；

(三)生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)、分行無線互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)保護(hù)不當(dāng)；

(四)數(shù)據(jù)安全管理較粗放，存在數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險；

(五)網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)存在較多漏洞；

(六)互聯(lián)網(wǎng)門戶網(wǎng)站泄露敏感信息。

可以看出，農(nóng)行“六宗罪”主要涉及到兩個問題：網(wǎng)絡(luò)安全與數(shù)據(jù)安全。

隨著金融科技的發(fā)展，大量銀行業(yè)務(wù)由線下轉(zhuǎn)為線上，交易鏈條不斷延伸，金融機(jī)構(gòu)生產(chǎn)交易系統(tǒng)之間、以及與外部合作機(jī)構(gòu)系統(tǒng)之間的信息交互明顯增多。但是，由于部分機(jī)構(gòu)安全風(fēng)險防范意識不足，內(nèi)控管理不到位，技術(shù)措施和管理手段缺失，生產(chǎn)交易系統(tǒng)安全風(fēng)險增大。因此，銀保監(jiān)會近年來也是屢屢發(fā)文提示此類風(fēng)險，并加強(qiáng)了相關(guān)風(fēng)險的檢查。

據(jù)《中國個人金融信息保護(hù)執(zhí)法白皮書(2020)》不完全統(tǒng)計，截至2020年10月25日，中國人民銀行總行及各地分支行開出的行政處罰罰單里，涉及“個人金融信息”的共181張。

這181張罰單罰款金額合計超過1.8億元人民幣；處罰對象包括銀行(含農(nóng)信社，下同)、證券公司、支付機(jī)構(gòu)、消費(fèi)金融公司等，以及對相關(guān)違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任的具體人員；處罰的違法行為類型包括未經(jīng)審批查詢個人金融信息、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、侵害消費(fèi)者個人信息依法得到保護(hù)的權(quán)利等。

其中針對企業(yè)的罰款為18331.7394萬元人民幣，針對個人的罰款為427.375萬元人民幣。從罰款金額來看，企業(yè)占比98%，個人占比2%，受到處罰的行政相對企業(yè)為主。

普法教育

《網(wǎng)絡(luò)安全法》第三十一條規(guī)定，國家對金融等重要行業(yè)和領(lǐng)域，在網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)制度的基礎(chǔ)上，實行重點(diǎn)保護(hù)。根據(jù)《關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施確定指南(試行)》要求，銀行運(yùn)營為金融行業(yè)中的關(guān)鍵業(yè)務(wù)。

因此，銀行一般應(yīng)被認(rèn)定為關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營者，在履行網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營者的一般安全保護(hù)義務(wù)的基礎(chǔ)上，還需履行關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營者的特殊義務(wù)。而相關(guān)的規(guī)范規(guī)定更是數(shù)不勝數(shù)，在今年就發(fā)布有《個人金融信息保護(hù)技術(shù)規(guī)范》、《網(wǎng)上銀行系統(tǒng)信息安全通用規(guī)范》、《商業(yè)銀行應(yīng)用程序接口安全管理規(guī)范》等等多個規(guī)范。

此次這個事件為我們敲響了警鐘，對于銀行們來說，不僅要吸取現(xiàn)有案例的經(jīng)驗教訓(xùn)，還應(yīng)當(dāng)以此為鑒，認(rèn)真開展自查，采取有效防范和應(yīng)對措施，防止類似風(fēng)險事件再次發(fā)生。

一、是切實提高安全風(fēng)險防范意識，強(qiáng)化內(nèi)控管理。加強(qiáng)信息科技風(fēng)險整治力度，確保信息科技資源投入合理、到位。建立健全科技崗位監(jiān)督制約機(jī)制，嚴(yán)格落實開發(fā)與運(yùn)維崗位分離要求。

二、是開展安全隱患排查，修補(bǔ)系統(tǒng)安全控制缺陷。重點(diǎn)排查各類生產(chǎn)交易系統(tǒng)在異常交易場景下業(yè)務(wù)流程的完備性和安全性，確保交易環(huán)節(jié)中重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性校驗、加密等措施能夠有效防范數(shù)據(jù)篡改、泄露和重放攻擊等風(fēng)險。

三、是嚴(yán)格落實開發(fā)、運(yùn)維、外包管理制度。堅持規(guī)范編程，嚴(yán)禁將數(shù)據(jù)庫用戶賬號和口令明文寫入系統(tǒng)源代碼，強(qiáng)化安全測試，加大源代碼安全審查力度；各項運(yùn)維操作集中通過堡壘機(jī)實施，加強(qiáng)運(yùn)維用戶分級管理，嚴(yán)格管控運(yùn)維操作用戶權(quán)限，定期審計運(yùn)維操作日志。

關(guān)鍵詞：農(nóng)業(yè)銀行、網(wǎng)絡(luò)安全與數(shù)據(jù)安全

來源：安全圈